DeFi项目近况整理

3月12日以太坊（ETH）在24小时内下跌30％以上，这波历史大跌也对DeFi进行了一次重大的压力测试，造成一系列连锁反应，而数据平台DeFi Pulse针对此次事件发布了一份《状态报告》，对于各个DeFi项目进行了后续追踪。

  • MAKER 将于3 月19 日进行MKR 债务拍卖
  • 多数DeFi 项目针对DAI 提高风险机制

DeFi 暂时通过压力测试

以太币暴跌让许多DeFi 用户急忙进行交易，如在去中心化交易所（DEX）进行交易、?赎回以太币或提高抵押比例等。大量的链上活动也导致以太坊交易费（GAS）价格创下今年新高，有时甚至超过200 gwei。

尽管交易量的增加对于DeFi 智能合约以及整个以太坊网路带来极大压力，但DeFi Pulse 指出，DeFi 仍然是世上最令人兴奋的新创领域之一，尽管遭遇困难，但只会持续发展，并且在这些测试中逐渐壮大。

DeFi Pulse 在报告中列出一些在此次暴跌中受创而备受关注的DeFi 项目近况。

MAKER

链新闻先前曾报导，由于以太币暴跌而链上交易激增，交易量上升导致Gas Fee急剧上涨，MakerDAO清算机制未能如预期运作，而网路壅塞使许多用户抵押品被清算。

对此Maker在官方Blog中发布一篇文章，提到对于日后防止此类事件的各项参数变更，包括降低债务上限，降低稳定费，更改拍卖参数等。

在已投票通过的参数更改中，有一项是延迟MKR 的债务拍卖。债务拍卖是由于抵押品暴跌而导致无法偿还给债权人的呆帐，延后是为了使MAKER 有更多时间为拍卖会准备。目前呆帐已达到568 万美元。


Source : daistats

拍卖会将订于UTC时间3月19日的上午10:25，拍卖规则如下：

  • 首拍将以50,000Dai / 250MKR 的价格出售，等于价格为200 Dai/MKR
  • 第二名将以50,000Dai / 230MKR 的价格得标，价格约为217 Dai/MKR
  • MKR 颗数将随着得标名次下调
  • 如无用户对首批250 MKR 出价，则拍卖将在三天后重启，以50,000Dai / 300MKR，即166.66 Dai/MKR 的价格出售
  • 若至少一位用户出价，6 小时内无更高出价者则拍卖结束

此外，其它DeFi项目包括  Dharma、bZx以及以太坊开发商Consensys也加入加密社群为了协助MakerDAO度过难关而创立的DAI Backstop Syndicate，并在即将来临的拍卖会中作为后盾。

Compound

借贷平台Compound针对DAI可能发生大量清算的情况提出预防措施，在Compound协议中将清算奖励由原先的5%提升至15%以维持市场的偿付能力（仅在需要时激活该机制）。先前链新闻对于「清算人」有详尽报导。

Three changes have been queued in the Compound protocol timelock, as a precaution due to recent volatility:

A new price feed that allows DAI to become unpegged in a MakerDAO emergency shutdown; 
Liquidation incentive 5% -> 8% -> 15%

These will only be activated if necessary.

— Compound (@compoundfinance) March 13, 2020

Aave

借贷协议Aave 则是鉴于MKR 和DAI 系统不稳定的情况，决定将贷款价值比率（Loan To Value, LTV）降至1%，以降低风险，而已抵押的现有借款人则不在此限。

Due to the current instability of the DAI stablecoin system, our risk assessment team has decided to lower the LTV for future borrowers of both MKR and DAI to 1% as a safety measure to prevent possible abuse. This doesn't affect current borrowers using these assets as collat​​eral.

— Aave (@AaveAave) March 12, 2020

DDEX

去中心化保证金交易所DDEX 在以太币的暴跌中于几分钟内清算约500,000 美元的抵押品，造成损失约5,373 美元的损失，DDEX 声称将由内置保险支付，不会有用户损失资产。

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In the last 24 hours the price of #ETH fluctuated by over 30%, and #DDEX liquidated ~$500,000 of collat​​eral in minutes. Due to liquidity shortage, $5,373 (~1%) loss was incurred. By design, this amount will be covered by built in insurance. No lenders will lose assets.

— DDEX (@ddexio2018) March 12, 2020

DeFi Pulse 指出，去中心化交易所Uniswap，DeFi 借贷平台包括dYdX、Nuo，和Dharma，以及像xDai 和Connext 等支付网路在这次的危机中表现最好。

DeFi Pulse 在最后总结道：

此类压力测试有助于发现DeFi 智能合约中的缺陷，进而对其修正、改进，并针对潜在的智能合约风险提出因应的计划。DeFi 仍然是一个非常年轻的市场，当危机出现时，别忘记是什么让我们团结在一起：前途一片光明、开放式的去中心化金融体系。

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